Финансовый помощник, который всегда под рукой
Если вам нужна точность и практичность в ваших финансах, но вы не хотите тратить много времени на учет расходов.

Движение средств

В двух предыдущих частях я рассмотрел установку и создание счетов. Сегодня же речь пойдет о том, как, собственно, «пользоваться деньгами» в Cash Organizer.

Напомню, мы создали три счета:

  1. Кошелек
  2. Карточка
  3. Заначка
    На каждом из счетов у нас записана некоторая сумма, которая соответствует деньгам в реальном мире. Но деньги чаще всего не просто лежат на месте, они, как правило, «движутся», например:

  4. Деньги можно снять с карточки и положить в кошелек, или из кошелька в заначку
  5. Деньги можно использовать для покупок
  6. Деньги можно получать от тех или иных доходов – например, в качестве зарплаты
    Существует ещё множество вариантов движения денег. Но, в конечном счете, они сводятся к трем видам:

  7. Деньги со счета попадают куда-то, где я их снова считаю/учитываю – и тогда это другой счет. Такое движение в Cash Organizer называется «Перевод»
  8. Деньги со счета попадают туда, где я их не контролирую и учета не веду – тогда это расходы. Такое движение в Cash Organizer называется «Расход»
  9. Деньги попадают ко мне на счет откуда-то, где я их не контролировал – тогда это поступление денег. Такое движение в Cash Organizer называется «Приход»
    Все эти виды движения расположены на вкладке «Платежи». Ниже показано, куда нужно нажать, чтобы попасть во вкладку «Платежи» из вкладки «Счета», в которой мы закончили работу в прошлый раз:

После нажатия Вы должны видеть примерно следующее:

Если у Вас получилось по-другому, попробуйте снять фильтр. Для этого на панели инструментов есть кнопка фильтра, которая ограничивает вывод платежей на экран. Для чего это нужно? Например, можно выводить на экран не все платежи, а только те которые относятся к некоторому счету. Нам пока нужен вывод всех платежей. Поэтому снимем фильтр – нажмите эту кнопку:

Затем для отображения всех платежей нажмите «Все платежи»:

Теперь, как и у меня, у Вас должно отображаться три платежа.

Откуда взялись эти платежи? Вспомним, что при создании счетов я указал у каждого счета начальный баланс – т.е. количество денег, которые есть на счету в момент его создания. Таким образом для каждого счета CashOrganizer создал по одному платежу. Каждый платеж внес на соответствующий счет начальную сумму денег.

Посмотрим теперь, как отображается информация о платеже. Для этого у нас уже есть целых три платежа :) Отображение каждого платежа состоит из нескольких частей:

Здесь:

  1. Дата платежа
  2. Название платежа. В данном случае – «Начальный баланс»
  3. Дополнительное описание. В данном случае дополнительное описание содержит счет, на который был сделан платеж
  4. Сумма платежа
    Теперь, когда мы разобрались с тем, как информация о платеже выводится в списке платежей, попробуем поработать с платежами самостоятельно. Я думаю, все замерли в предвкушении долгожданного момента.

Платеж Перевод.

Попробуем переложить немного денег из кошелька в заначку. Для этого создадим новый платеж с помощью соответствующей кнопки:

Внезапно! – мы видим:

Что это такое? Это при первом создании платежа Cash Organizer любезно показывает нам обучающее сообщение. В этом крайне информативном сообщении создатели программы рассказывают нам главное и основное о том, как создавать приходные/расходные платежи и переводы. Вообще-то, если вы внимательно прочитали это сообщение и всё поняли, то, увы, читать эту статью до конца не имеет смысла, так как я буду рассказывать именно то, что изложено в этом сообщении. Только подробнее и с картинками. Если Вы любите картинки, так же как и я, или просто не до конца разобрались с текстом сообщения, то снова «Добро пожаловать!» – нажимаем «ОК».

Перед нами появляется окно создания платежа:

Обратим внимание: по умолчанию выделено поле «Название». Мы к нему ещё вернемся. Сначала посмотрим на поле «Счет». У меня по умолчанию при создании платежа в этом поле стоит «Заначка». Почему так? На самом деле это поле выставлено в зависимости от того какой счет был последним выбран на вкладке «Счета», когда я работал с ней. Вспомним:

Если бы на вкладке «Счета» был выбран другой счет, мы увидели бы выставленным по умолчанию именно его.

Вернемся к нашему платежу. В поле «Счет» меняем «Заначка» на «Кошелек». Поле «Дата» оставляем. В дальнейшем, при работе с программой и создании платежей в этом поле, естественно, следует указывать дату, когда осуществлялся платеж. Следующее поле – «Название». Название платежа – это главный его идентификатор, который (вспомним) первым отображается в списке платежей. В нашей пустой базе есть два предустановленных названия «Пусто» и «Начальный баланс». Создадим свое название:

В качестве названия введем: «Я сберегаю». Вообще, в качестве названия платежа стоит всегда указывать контрагента (или плательщика в терминологии Cash Organizer). Контрагент (или плательщик) – это человек или организация, с которой у Вас происходит расчёт. При этом неважно получаете Вы деньги, или тратите, или, как в нашем примере, перекладываете «из кармана в карман». В данном случае я указываю в названии, что контрагент – я, и делаю небольшое уточнение по смыслу платежа.

Примечание. О названии

(Оно же плательщик, оно же контрагент). Для быстрого создания «Названия» введите требуемое название в поле с иконкой лупы и подписью «Плательщик»:

И нажмите клавишу «Enter» на клавиатуре.

Далее введем «Сумму»: -500 руб. По умолчанию сумма вводится отрицательной. Пока оставим это так.

В поле «Примечание» введем: «Мое первое сбережение в Cash Organizer». Поле примечание не влияет на работу программы. Оно предназначено, чтобы помочь пользователю вспомнить, какие-то незначительные детали, связанные с платежом.

Поля «Проект», «Метка» и «Номер» – в этом платеже заполнять не будем. Поля «Проект» и «Метка» мы разберем в позднее в отдельной статье(ях). А поле «Номер» – это аналог поля «Примечание» предназначенный для хранения некоторого важного нам номера (например, номера чека или чего-нибудь подобного).

Остается последнее, но от того не менее важное поле «Категория». Выбрав поле «Категория» мы видим:

На рисунке я выделил под цифрой 1 область, в которой отображается древовидный список категорий (или просто дерево категорий). А под цифрой 2 кнопку «Перевод», которую надо нажать, чтобы увидеть список доступных для перевода денег счетов.

Примечание

Кнопку перевод можно не нажимать,а просто пролистать в самый низ дерева категорий.
Итак, выбираем счет для перевода – «Заначка»:

Получаем следующий результат:

Обратим внимание на надпись в поле «Перевод» – раньше, на картинке выше, это поле называлось «Категория». В поле «Перевод» написано: «В [Заначка]». Это означает, что деньги переводятся со счета «Кошелек» в счет «Заначка». Квадратные скобки выделяют название счета и дополнительно показывают, что делается не расход, не приход, а именно перевод :)

Поставим небольшой эксперимент. Вернёмся в поле сумма и поменяем знак суммы перевода с помощью кнопки «Плюс-минус». Кнопка под выделением 1:

В области 2 мы видим, что сумма платежа стала положительной. В Области 3 – запись поменялась на: «Из [Заначка]». Что мы видим? CashOrganizer определяет направление перевода между счетами по сумме платежа.

Поля платежа

  • «Счет» – первый счет – указан вверху формы платежа
  • «Перевод» – второй счет – указан ниже: на 6-ой строке формы платежа
Знак суммы платежа Предлог у записи в поле «Перевод» Направление перевода
Минус(по умолчанию) В В нижний счет (с верхнего)
Плюс Из Из нижнего счета (на верхний)

Т.о. знак платежа по умолчанию – минус – направляет движение средств сверху вниз. По смыслу нашей задачи: «Переместить средства из кошелька в заначку» – именно это нам и надо. Вот иллюстрация движения средств:

Наконец последнее, действие завершающее создание платежа – обязательно нажимаем кнопку «Сохранить»:

И получаем следующий результат:

Мы видим, что CashOrganizer создал две записи об одном платеже. Верхняя запись показывает, что со счета «Кошелек» снято 500руб, а нижняя показывает, что на счет «Заначка» зачислено 500руб. Такие парные записи создаются всегда, когда платеж является переводом.

Обратим внимание, что списку платежей немного не хватает места для отображения записей полностью:

Для того чтобы исправить это, увеличим ширину окна программы, растянув окно.

А затем увеличим ширину столбцов в списке платежей, используя разделители в заголовке списка:

Должно получиться так:

Иллюстрации я сделал в настольной версии, но при работе в онлайн-версии Cash Organizer всё должно получиться точно так же.

Теперь, если мы проверим вкладку «Счета», то увидим, что действительно 500руб. были переложены из кошелька в заначку:

А на вкладке «Сводка» появилась первая информация:

Это сводка по балансу наших счетов за последние 14 дней. При этом колонки «Изменения» и «Баланс» совпадают, так как всё количество денег на наших счетах (или что то же самое – баланс) равно изменениям, которые произошли с нашими средствами за последние 14 дней. Это и понятно, ведь эти счета существуют пока меньше 14 дней. Разница возникнет когда время пользования счетом будет больше 14 дней. Например: 1-го числа на счету было 10000 руб., 20-го числа потрачено 2000руб., тогда в «Балансе» будет 8000 руб., а «Изменения» за последние 14 дней составят 2000руб.

Это был крайний момент, который мне хотелось осветить в этом материале в связи с созданием перевода. А сейчас для тех, кто дочитал – ответ на вопрос из предыдущей статьи: «Нужно ли для новой карточки создавать отдельный счет?». Правильный ответ такой – нужно. В принципе, Вы можете и не создавать. Но намного удобнее будет работать с двумя счетами для двух разных хранилищ денег в реальном мире. На каждой карточке деньги считаются отдельно – и лучше всего будет, если в Cash Organizer они тоже будут учитываться отдельно.

На этом мы завершим сегодняшний обзор. Я скромно надеюсь, что мне удалось осветить один из ключевых видов движения средств – «Перевод». В следующей статье мы, конечно же, займемся «Расходами» и «Приходами».

Есть вопросы?
Закажите обратный звонок
Мы вам перезвоним
Запрос отправлен
Спасибо