Финансовый помощник, который всегда под рукой
Если вам нужна точность и практичность в ваших финансах, но вы не хотите тратить много времени на учет расходов.

Первые шаги

Итак, мы закончили установку и создали пустую базу данных для хранения нашей финансовой информации.

В момент первого запуска окно пустой базы выглядит примерно так:

На иллюстрации я выделил три основных области:

  1. Верхняя панель инструментов
  2. Меню вкладок слева
  3. Основная рабочая область
    Если посмотреть на меню вкладок слева (под цифрой 2), то одна из вкладок – «Сводка» – выделена синим. В результате в рабочей области (под цифрой 3) отображается содержимое, которое относится к вкладке «Сводка».

Примечание. О руководстве

Интересно, что в руководстве пользователя Cash Organizer в разделе 6 сказано: «Сводка – Здесь вы найдете самую важную информацию»

К сожалению, пока что, в рабочей области информации нет потому, что наша база пустая. Но, ничего, мы это скоро поправим :)

А пока – небольшое лирическое отступление «о том, как считать деньги»

Интуитивно понятно, что раз мы взялись вести учет своих финансов, то это нужно для того, чтобы знать сколько есть денег в наличии. С другой стороны, деньги часто лежат не просто в Одной-Большой-Куче, а бывают разложены на несколько отдельных частей. Например: у меня есть какая-то часть денег в виде наличности в кошельке, какая-то часть в электронном виде на банковской карточке, и какая-то часть в виде того, что я называю «заначка» – при этом заначка не обязательно фольклорно упрятана от жены – просто отдельная часть денег «на всякий пожарный». Итак, все мои деньги разбиты условно на три кучки-хранилища. При этом мне нужно знать, сколько денег у меня в каждой кучке. Каждое такое хранилище денег принято называть «счет». Т.о. счёт – это просто отдельное от других «место», для которого постоянно учтено: сколько в этом месте денег. В моем случае мне нужны следующие счета:

  1. Кошелек
  2. Карточка
  3. Заначка

Решение о том, какая часть моих денег будет контролироваться в виде счета, а какая не будет – принимаю только я сам. Например, в моей заначке – я предполагаю – часть денег предназначена на непредвиденные расходы, связанные с любимой кошкой. Т.о. можно вместо счета «Заначка» сделать два счета: «Заначка на всякий случай» и «Заначка на кошку»:

  1. Кошелек
  2. Карточка
  3. Заначка на всякий случай
  4. Заначка на кошку

Однако на первом этапе, лучше не усложнять себе работу и обойтись минимальным разумным количеством счетов. Счета можно будет добавить в любой момент, а небольшое количество счетов удобнее в работе. При этом всегда стоит руководствоваться соображением о том, что счет нужно создавать только в том случае, если реально есть «место», в котором часть Ваших денег хранится отдельно. Например, разумно выделить отдельный счет под каждую банковскую карточку, но не очень разумно выделять счет под отдельную часть заначки, если только заначка не существует в виде отдельных «кучек» денег.

На этом отступление закончено, перейдем же в наступление!

Итак, первое, что мы создадим для того, чтобы начать учитывать состояние наших финансов, будут счета. Для этого перейдем на вкладку счета (нужно нажать пункт «Счета» в меню вкладок слева):

Далее воспользуемся кнопкой «Новый счет»:

Ну и Вы, наверное, уже догадались – выберем пункт «Новый счет» :)

После этого перед нами появится окно свойств создаваемого счета. Что ж, такое развитие событий кажется вполне разумным. Это окно содержит две вкладки. По умолчанию открыта вкладка «Свойства». Именно она-то нам и нужна! Вторая вкладка: «Совместный доступ» – служит для предоставления другому пользователю доступа к Вашему счету. Например, другим пользователем может быть жена или муж, Ваш партнер по бизнесу или сотрудник. Однако, работа с совместным доступом – это более сложная тема и пока мы её рассматривать не будем. Если Вам это интересно прямо сейчас – пишите мне в комментариях, и я постараюсь написать про совместный доступ в приоритетном порядке :)

Вкладка «Свойства» содержит две основных области:

Здесь под номером 1 – перечисление свойств будущего счета. Под номером 2 – область редактирования – сюда непосредственно вводятся свойства счета. Ещё раз – обратите дополнительно внимание: данные нужно будет вводить именно в области 2.

Например, для свойства «Название» в области 1 – введем в области 2 строку «Кошелек». Т.о. название первого счета у нас будет «Кошелек». Отметим, что вводить строку «Кошелек» надо именно щелкнув по области 2. В области 1, происходит только дополнительное отображение введенной строки, как показано на следующей картинке:

Теперь, когда название введено, выберем валюту для счета. Счет – это, прежде всего, счет, – «считание» денег. Деньги удобнее всего считать в каждой валюте отдельно. Даже если в кошельке лежат, например, рубли и доллары, то мы всегда считаем отдельно рубли, отдельно доллары. И, если нам нужна общая сумма, то переводим все в конце в одну валюту. В этой вводной серии статей я ограничусь исключительно учетом в рублях. Если же в комментариях будет интерес к этой теме, то я постараюсь наверстать упущение скорейшим образом и рассказать обо всех возможностях (немалых) мультивалютного учета, которые предоставляет Cash Organizer.

Итак, выбираем свойство «Валюта»:

А затем выбираем «Русский Рубль»:

Аналогично заполняем свойства:

  1. Тип – выбираем «Наличные». CashOrganizer предоставляет нам на выбор множество типов счетов. Для нашего кошелька мы воспользовались типом «Наличные». Вообще же «Тип счета» следует выбирать исходя из разумных соображений. В текущей версии Cash Organizer – тип работает наподобие примечания, поясняющего смысл данного счета. Влияния на учет денег «Тип счета» не оказывает
  2. Начальный баланс – начальная сумма на момент начала учета денег на счету. Например, сейчас я завожу базу Cash Organizer и у меня в кошельке лежит 40380 руб. – значит это и есть начальная сумма с которой я начну контролировать (или что то же самое учитывать) финансы в своем кошельке. Вы можете на этом этапе ввести своё значение, чтобы пробовать самостоятельно работать с Cash Organizer. Но тогда в дальнейшем, сравнивая то, что получается у Вас с моим рассказом, имейте в виду это отличие в суммах
  3. Свойства «Примечание», «Минимальный баланс» и «Группы счетов» пока трогать не будем

Примечание

«Примечание» к счету – это просто примечание (похоже, что я иду к рекорду по количеству слов «примечание» на страницу текста) «Минимальный баланс» – указывает CashOrganizer-у, что необходимо уведомлять пользователя о состоянии счета с помощью дополнительных сообщений. Если в этом поле установлен ноль – то уведомления отключены. «Группы счетов» позволяют объединять счета в группы, например, можно объединить счета «Кошелек» и «Заначка» в группу «Наличность». Но этого мы тоже пока делать не будем, чтобы не перегружать повествование.

В результате окно должно выглядеть так:

Теперь спасаем! … эээ, простите, – сохраняем результаты нашего труда:

И видим результат – на вкладке счетов появился наш первый счет «Кошелек»:

Точно также создадим ещё два счета для нашего учета! Счет «Карточка» с балансом 50000 руб. и типом «Кредитная карта»:

И, наконец-то, мой любимый счет «Заначка» :) Тип – наличные, баланс 20500 рублей:

В результате у нас должно получиться три счета:

Фуууффф!!! На этом мы должны похвалить себя – сегодня мы заложили фундамент нашего будущего контроля над личными финансами! Разве это не прекрасно? Теперь перед нами распахнут весь простор и красота финансового учета.

Чуть не забыл! Я-то знаю (да!), что внимательный читатель – всегда жаждет большего. Поэтому предлагаю Вам вопрос для самостоятельного размышления. Допустим я, помимо своей карточки Банка №1, завел ещё одну в банке № 2. Пусть она будет тоже рублевая. Как лучше мне организовать учет? Завести в Cash Organizer ещё один счет или воспользоваться тем же счетом «Карточка» для обеих карт?

Есть вопросы?
Закажите обратный звонок
Мы вам перезвоним
Запрос отправлен
Спасибо